转动财富时钟:股债币全面轮动,把握2020财富机会
大毛向前冲
原创

01月17日 12:47

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各位朋友晚上好!我是币圈百科的联合创始人,在雪球网和知乎的网名是“危机百科”。非常感谢大家能在周三晚上参与我们的直播。
 
前言
 
美团王兴曾经在2018年底说“2019年可能是过去十年最不好的一年,也可能是未来10年最好的一年”。如今一年过去,王兴至少说对了前半句。2019,你过得如何?
 
成功者的共性在于善于总结,冷静地分析过去,用经验教训指导未来。虽然很多人都说2019糟糕透顶,但是也不乏聪明的实干家抓住了潜藏机会,闷声发财。
 
这些机会或许毫不起眼,完全不符合你对动辄五倍、十倍财富增长的预期,但是日积月累,小小的财富或许就能汇聚成资产的洪流。
 
熟悉我们的朋友都知道我们有一个付费社群“币圈探险家”,这个成立于2018年初的社群,先后有300多位付费会员加入。经过2年的运营,我们也在社群中认识了非常多的朋友。2020年我们会将关注的视野进一步扩大,“币圈探险家”社群也将升级为“财富时钟”社群,全方位的布局各类投资机会。
 
巴菲特在50岁以后才成为亿万富翁,99%的净身家都是50岁以后赚到的。找到一个支点,加上长长的杠杆,用时间来撬动财富的飞轮,2020“财富时钟”社群就是你财富征程的开始!
 
全年市场总结
 
加密资产行情走势
 
加密货币市场年中有一波较大幅度的反弹,但到年底整体来看除了BTC、平台币外其他数字资产反弹有限,甚至有很多币种连创新低。BTC 2019年全年涨幅扔接近100%,位列各类资产年度回报率榜首。
比特币2019年走势图
各类资产2019年年度回报率
 
区块链&币圈行业状况
 
1、全行业绝大部分赚钱机会聚焦在矿机厂商、头部交易平台
2、从业者难赚钱,普通投资者更难赚钱
3、新项目上线即巅峰情况普遍,且估值较高,I-C-0 赚钱效应不再
4、技术型项目开发进展保持节奏,尚需时间积累
 
2020的周期性投资机会
 
1、比特币可能处于新行情的起点

(1)合规交易所Bakkt交易量不断提升

(2)国家对区块链态度的改变以及对比特币、以太坊等资产的认定

(3)持续2年筹码的充分换手和试盘

 
2、A股注册制可能带来的绩优股和指数行情
(1)注册制使得A股将会港股化
(2)龙头企业将会获得流动性溢价
 
3、可转债的红利投资机会
(1)转债发行条件放宽,供给量增加
(2)新衍生品面向大众化普及的流动性红利
        
2020 “财富时钟”社群主题
 
“币圈探险家”社群升级为“财富时钟”社群,也会开始新一年的纳新活动,我们的关注范围会进一步拓展,社群的主题会聚焦于:股、债、币 全面轮动;低风险杠杆投资;实盘投资交流。

股、债、币 全面轮动
美林投资时钟

2004年11月10日,美林证券(2008年次贷危机爆发后被美国银行收购)发表研究报告《The Investment Clock》,提出著名的“投资时钟原理”。该原理将经济周期划分为复苏、过热、滞涨、衰退4个阶段,这4个阶段分别对应债券、股票、商品、现金4个不同的投资品。投资者应该遵循经济周期,在不同阶段持有不同投资品。
 
根据美林“投资时钟”,2020年预计存在的一些投资机会:
 
债券:
可转换公司债的红利机会

股票:
寻找绩优股和指数投资机会
正股/可转债的折溢价套利
 
商品:
主流加密货币资产有望复苏

现金:
个人信用规划,培养加杠杆的能力
 
美林“投资时钟”是一个非常实用的指导投资周期的工具。而我们2020“财富时钟”社群的“投资时钟”则是股、币、债。股票行情好,我们关注重点在股市,做港股打新和A股的可转债套利;债券收益率高,我们则专注新债打新;区块链行业有投资机会,我们则及时切换布局。
 
投资有周期,金钱永不眠。每个投资领域都有其上升下降周期,抓住股票、债券以及新兴的加密货币三大投资市场,股、债、币全面轮动,将有机会大大加快我们前期财富积累速度!
 
低风险杠杆投资
低风险投资策略,是可以依靠资金加杠杆以及时间的复利放大收益,这类策略是投资中的圣杯。
 
2019年我们实操的低风险杠杆的案例会在直播后半段详细介绍。
 
实盘投资交流
独学而无友,则孤陋而寡闻。我们会在社群里分享股、债、币等各行业的投资机会,并进行实盘操作,同时也要求会员尽可能地实操。用实盘交流是初级投资者深入学习的重要途径,良好的社群氛围也会帮助每一个人坚持前行。
 
谁适合参加这个社群
 
1、梦想1年10倍,实际上1年亏了50%
2、跑赢通胀,希望实现肉类自由
3、有稳定的收入,但对未来职业生涯充满焦虑的青中年
4、想学投资却没有好的领路人,被某些书籍和大V误导
5、将年化35%的策略做到极致,挑战10年20倍,20年400倍,30年8000倍!
 
对你的期望
 
1、希望你能耐得住寂寞,知道“财不入急门”。在枯燥的市场环境下,依然能坚持枯燥的操作;
2、希望你能有纪律性,明白聚沙成塔的道理,也知道千里之堤毁于蚁穴;
3、希望你有总结和复盘的习惯,通过不断的反思和修正,不断进步;
4、希望你有一些分享精神,与大家共享收获的经验;
5、假如并不符合以上几点,但是你愿意现在开始去改变,欢迎用实际行动证明自己!
 
社群门槛
 
1、2020财富时钟1年的门票费(门票费会随人数增加上涨)。有付出才有回报。
2、拥有A股账号(线上申请,开户简单)。当你开始行动时,已经成功了一半。
3、入群后可转债打新必须坚持打卡10次以上(以申购截图为准)。别忘了,行百里者半九十。
4、入群满三个月,半年,1年,分别交3个作业。每一步走得越稳,离理想也就越近。

我们能提供的机会
 
1、A股可转债打新
我们可以提供多券商多账户开户指导,以及如何参与可转债打新的全程指导。
 
可转债
可转债的全称是“可转换公司债券”,可转债本身是债券,属于低风险金融衍生品。购买了可转债的投资者可以在允许的时间范围内按照初始约定价格转换成公司的股票(转股权),所以可转债具有债权、期权双特性。
 
从下图中我们可以看到中证转债的2年内涨幅仅次于纳斯达克100,高于标普500和道琼斯工业指数。
             
可转债投资详解:
假设你购买了A公司的可转债,A公司和你约定,可以以10元/股的价格转股,也就是说,每一张100元的可转债债券,是有权变成10股A公司的股票的。我们假设A公司在发行可转债的时候,股价是8元,但是6年后,由于项目顺利投产获得不错的盈利,股价变成了15元,那么你应该怎么做呢?
 
我们暂时不考虑利息、分红和转股价下调,以及转股期、强赎、回购等等复杂的概念,只计算理论值。6年后,你发现你持有的面值100元的债券,可以以106元被赎回,也可以换成价值150元的A公司股票,我相信只要智商正常的人,都会选择不要还钱,拿股票。
 
因此,投资可转债的逻辑:可转债=低息债券+看涨期权。
 
可转债优势
有效避免股票风险大和债券收益低的缺点,在A股上涨行情中,可转债打新收益会同步放大,非常适合稳健型投资者。
 
可转债打新
申购某上市公司新发行的可转债,中签后按时付款,待上市后择机卖出。
 
参与方式
网上、网下申购
 
网上可转债打新是所有拥有A股账户的人都可以参与,门槛非常低,动动手指几秒钟的事情。可转债是信用申购,不需要预先缴款,所以即使没有A股市值也可以打新,这点和股票打新是不同的。
 
网下打新则是针对机构投资者,适合名下有公司、具有一定资金实力的朋友,这里不具体展开了,后续我们会在社群内部进行分享。
 
可转债中签扣款后一般会在15-30天内上市交易,所以资金使用率还是挺高的。
 
可转债网上打新实测
单账户19年全年资金占用成本5000-10000元
单账户19年全年净收益:5000元
年化收益率:50-100%
 
网上可转债打新如果有十几、二十个账户,那绝对收益也是相当可观的。
 
2、港股打新
 
港股打新条件
需要香港银行卡,门槛较高。我们会帮社群成员联系专门的银行卡开户渠道。
 
港股打新逻辑
1、港股有照顾散户的传统,一手中签率比A股高很多,港股中签率高
2、港股IPO定价完全市场化,有赚有亏,打新风险比可转债打新大,但是收益的预期也相应会更高一些。
 
港股打新优势
1、一个人可以在多个券商开户,多账户参与打新,不受账户数困扰。
2、港股打新不需要市值,有一定资金或者短期筹款能力就可以参与。
3、新股上市交易首日不设置涨跌幅限制,交易T+0。
4、港股打新中签率高,一般几千港币就可以中一签,适合几十万以内资金的玩家。
 
港股打新收益
根据香港券商利弗莫尔的统计,2016-2019年单户打新收益率分别为:115.65%、325.69%、270.26%、167.85%。
 
3、套利机会
 
币圈套利
19年币圈还是存在一些“套利”机会的,比如交易所的I-E-0,借贷打新,Algorand的回售权套利等等。2020我们相信依旧会有新的机会出现吗,有一些市场容量较大的套利机会,我们会在群内进行分享。
 
可转债转股套利
2020年如果股市能有不错的表现,那么股市中也会存在可转债转股套利的机会,我们会在合适的时候在群内开课。
 
4、低成本加杠杆
 
如果有一根永不爆仓的杠杆,你可以买下全世界。在社群里我们还会分享一些合理规划自己的信用杠杆的窍门,培养好低成本融资渠道和加杠杆机会。
 
5、信息服务
 
在社群里我们会提供以下信息服务,同时我们也会分享其他行业的投资操作:
1、可转债申购信息及策略
2、港股打新申购信息及策略
3、实盘账户操作策略分享
4、区块链投资信息、机会分享
 
6、VIP合作机会
 
暂时保密,社群内交流。
 
同步资本
 
2020可能是真正的“加密资产元年”,属于草根和散户的投资机会越来越少,专业化团队将会成为主流。今年我们将成立海外合规的同步资本,计划发行我们自己的基金产品。同步资本采用低风险策略,进行多元投资。同步资本门槛较高,感兴趣的朋友也可以在社群内沟通。
 
参加社群方式
 
感谢各位“币圈探险家”成员2年来的支持,稍后我们会安排“币圈探险家”成员转入“财富时钟”社群的相关事宜。同时“财富时钟”社群也将开始新一年的纳新:扫码加入“财富时钟”社群,然后加管理员微信,我们会有专属的会员微信群。
扫描上图二维码加入社群
管理员微信:shangzhanfengyun
 

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xiaoli17b52

651953
01月17日 13:34
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