시중은행이 제공하는 모든 것을 갖춘 DeFi는 최근 몇 년 동안 기존 은행의 실질적인 대안으로 자리 잡았습니다. 이로 인해 이 열풍에 투자하는 사람들이 급증하고 있습니다. 2020년 3월까지 전 세계적으로 수천 개의 DeFi 프로젝트가 운영되어 대출 및 차입, 이자 농사, 연이율(APY) 수익 등 다양한 서비스를 제공했습니다. Aave는 이러한 흐름 속에서 탄생했습니다. 그렇다면 Aave는 무엇일까요?
Aave란 무엇일까요?
Aave는 사용자가 애플리케이션을 개발하고, 이자를 받고, 자산을 대출받을 수 있도록 하는 비수탁형, 완전 탈중앙화, 커뮤니티 기반 프로토콜입니다. 이 플랫폼은 세계 최대 규모의 P2P 대출 플랫폼으로 유명합니다.
사용자는 프로토콜에 자금을 투자하거나 다른 사용자가 이미 예치한 자금을 대출받아 인센티브를 얻을 수 있습니다. 본질적으로 Aave는 은행과 같은 중개 기관의 필요성을 신뢰할 수 있는 방식으로 없앰으로써 이러한 목표를 달성합니다.
P2P 대출은 Aave 프로토콜을 통해 구현됩니다. 즉, 고객이 예치하는 암호화폐에 영향을 미치지 않습니다. 따라서 Aave는 기존 중앙화된 금융 서비스 제공업체와는 매우 다르게 운영됩니다.
Aave는 이더리움, 폴리곤, 아비트럼 및 기타 확장 가능한 이더리움 블록체인을 기반으로 합니다. 사용자는 스테이블코인, 대체 코인 및 기타 암호화폐 자산을 대출 및 대출할 수 있습니다. AAVE 토큰은 프로젝트의 공식 통화 역할을 하며, 토큰 보유자는 생태계의 전반적인 방향에 대한 투표권을 갖습니다.
Aave의 기원
이더론(EtherLoan)이라는 개념을 만들기 위해 Stani Kulechov와 다른 개발자 그룹은 2017년부터 Aave의 개념을 개발하기 시작했습니다. 이 개념은 차용자와 대출자를 연결하는 데 중점을 두었습니다. 이는 P2P 모델을 활용했으며 초기에는 아무런 문제 없이 작동했습니다. 차용자와 대출자를 연결하는 것과 유동성 확보가 주요 과제였습니다.
이러한 문제를 해결하기 위해 플랫폼은 2020년 초 P2P(Peer-to-Peer) 패러다임에서 P2C(Peer-to-Contract) 방식으로 전환하여 ETHLend에서 Aave로 완전히 리브랜딩했습니다.
ETHLend
Stani Kulechov가 이끄는 개발자 그룹은 2017년 P2P 대출 프로토콜인 ETHLend를 개발했습니다. ETHLend는 탈중앙화 금융의 기본 요소를 갖추고 있으며, 2017년 말 ICO(Initial Coin Offering)를 통해 약 1.620만 달러를 조달하여 개발을 유지했습니다.
2017년 초, ETHLend의 첫 번째 버전은 이더리움 블록체인에서 운영되었으며, 이는 여러 가지 흥미로운 발전을 촉발했습니다.
사용자는 암호화폐를 매각하지 않고도 플랫폼의 암호화폐 기반 대출을 통해 자금을 대출받을 수 있습니다. 대출자는 사용 가능한 자금을 얻기 위해 비트코인 자산을 담보로 대출을 신청할 수 있습니다.
Aave의 작동 방식
ETHLend에서 Aave로 이름을 변경한 후, 이제 사용자는 대출을 신청하고 대출을 통해 보상을 받을 수 있습니다. 사용자는 대출자 또는 차용자로 선택할 수 있습니다.
사용자는 자산 공급 금리에 따라 유동성 프로토콜에 자산을 공급하고, 이자가 지급됩니다.
예를 들어, 사용자는 USDT를 투자하여 USDT에 대한 이자를 받을 수 있습니다.
대출자가 USDT를 제공하면 차용자는 USDT에 접근할 수 있습니다. 차용자는 특정 조건 하에 자산을 담보로 제공해야 합니다.
AAVE 토크노믹스
AAVE는 Aave 프로토콜의 탈중앙화 및 자율성을 활용합니다. 거버넌스와 재정적 이점을 모두 누릴 수 있습니다. Aave 프로토콜의 보안을 위해 토큰은 Aave 생태계 참여자에게 권한을 분배합니다.
크라우드 세일을 통해 토큰이 생성되었으며, 초기 공급량은 13억 LEND 토큰입니다. AAVE의 초기 공급량은 창립자와 프로젝트가 23%, 투자자가 77%를 차지했습니다.
AAVE는 전체 시가총액 약 27억 달러이며, 최대 공급량은 1.600만 달러입니다. 현재 Aave는 7개 네트워크와 13개 마켓에서 210억 달러 이상의 유동성을 보유하고 있습니다.
Aave 구매 방법
바이낸스, 코인베이스, 크라켄 등 거의 모든 유명 암호화폐 거래소에서 인기 있는 DeFi 프로토콜인 Aave를 제공합니다.
이 프로토콜은 이더리움 기반으로 개발되었기 때문에 EVM과 호환되는 지갑만 사용할 수 있습니다. Ledger, Portis, 이더리움, 코인베이스 지갑, MEW 지갑, 메타마스크, 토러스, 포트매틱, 아임토큰, 월렛 커넥트 등이 지원되는 지갑입니다.
Aave는 모든 수준의 암호화폐 팬에게 훌륭한 프로토콜로 보이며, 모든 사용자에게 특별한 기능과 이점을 제공합니다. 다른 DeFi 대출 프로토콜과 마찬가지로, Aave는 사용자가 Aave 프로토콜의 기본 기능을 자신의 DeFi 프로젝트에 통합할 수 있도록 혁신적인 도구를 제공합니다.
더 나은 UI, 더 낮은 가스비, 그리고 기타 흥미로운 변경 사항들이 플랫폼의 새롭게 출시된 V3에 포함되어 공개되었습니다. 하지만 Compound 및 기타 DeFi 대출 프로토콜과 마찬가지로, 소비자는 스마트 계약, 시장 및 유동성 문제에 취약할 수 있다는 점을 인지하는 것이 중요합니다.
