DeFi是否正在远离以太坊
北一万合
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02月16日 23:07

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在定义以太坊的主要功能方面已经进行了很多的工作,而去中心化金融似乎一直牢牢钉在PMF的靶心上。

这种观点并非以太坊独有,在所有的智能合约生态系统中,DeFi都是一个受欢迎的话题。DeFi用户的数量也正朝着两个令人垂涎的方向发展:向上和向右。


以太坊的去中心化,强大的网络效应和丰富的开发实力使得DeFi协议很难离开以太坊进入其他竞争性智能合约平台。最初,某些团队决定在Ethereum和EOS上构建他们的DeFi产品,后来发现他们的初始逻辑存在缺陷,最终得到一个结论:在以太坊之外构建DeFi平台是浪费时间。

不同链的可组合性也是吸引开发人员在以太坊上构建DeFi产品的因素之一,DeFi应用程序可以使用其他DeFi应用程序来执行并实现自身的功能。这种包容性允许开发人员在现有DeFi基础架构上构建DeFi层。但是,随着即将到来的以太坊2.0升级,将鼓励不同的dapp占用不同的分片,虽然V神也发表了有关此事的几篇研究文章,但是人们还是怀疑以太坊能否继续维持这种可组合性。

 

以太坊竞争对手的机会

可以预见,围绕以太坊2.0向POS过渡的不确定性是其它智能合约平台的竞争机会。EOS,Tezos,Cosmos,Algorand和其他几个即将推出的平台都希望以自己的方式超越以太坊成为新的DeFi平台。正是由于这个原因,项目启动生态基金或提供大量赠款以鼓励开发人员在其智能合约平台上构建dapps / DeFi协议的情况并不少。他们押宝的另一个原因就就是以太坊升级将降低用户体验,迫使当前的DeFi用户迁移到其它竞争平台上构建DeFi项目。

然而问题产生了,以太坊的竞争对手准备好了吗?他们是否已经有了以太坊DeFi项目可行的一揽子替代方案?先来看一看EOS的情况。


EOS

EOS一直是以太坊最强大的竞争对手。自2017年推出以来,它被定位为以太坊的更高性能替代品。目的是吸引开发人员将其dapp从以太坊迁移到免费使用的EOS平台,从而提供更好的用户体验。EOS已成功吸引了某些类别的dapp,这些dapp不需要过多的审查制度,例如游戏和赌博dapp。但是,对于DeFi应用程序,EOS的成功非常有限。尽管EOS在生态系统中进行了许多努力,但其中大多数只是与以太坊对应的略微修补版本。

例如,Pizza(USDE)和Equilibrium(EOSDT)试图为EOS生态系统复制MakerDAO(DAI)。两种都使用EOS为抵押的,与美元挂钩的稳定币,超抵押率介于150%(USDE)和170%(EOSDT)之间。例如,EOSDT系统有约500万个EOS抵押品(约1900万美元),与MakerDAO的2.9亿美元ETH抵押品相比微不足道。

EOS中最著名的DeFi应用是借贷平台EOSREX,它允许EOS中的资源借贷。EOSREX允许开发人员和用户借用在EOS上运行所需的资源(CPU,RAM,NET),并收取一定费用。这些费用用于向将EOS承诺进入EOSREX流动资金池的贷方支付利息。尽管锁定在EOSREX中的EOS的值高于锁定在MakerDAO和Compound中的ETH的值,但实际借入金额小于这两种产品。

EOS网络还拥有许多分散的交易所,无法获得大量交易量。主要原因是,在EOS上发行的大多数代币最初都没有获得可观的价值。这些令牌中有许多是在单个dapp中使用的dapp令牌。但是,由于EOS交易基本上是免费的,因此DEX交易量特别容易被操纵。因此,将这些EOS的DEX体积与以太坊DEX的体积进行比较是不切实际的。

COSMOS

尽管是新出场的竞争对手,但Cosmos凭借其独特的方法赢得了广泛的关注。Cosmos致力于实现不同区块链之间的互操作性。例如,使用Cosmos SDK,dapp可能拥有自己的Cosmos区域/链,而不是在Etheruem之上构建。最近的事件是Aragon宣布将其部分退出以太坊,并使用Cosmos SDK构建自己的Aragon链。

通过将DeFi引入比特币,Zcash和Monero等支付货币,相同的方法可以使DeFi从以太坊迁移出去。而这些货币的DeFi协议实现为独立的Cosmos区域,该区域通过区块链间通信(IBC)协议与其他区域或Cosmos集线器进行交互。例如,假设有一个与比特币区块链交互的Bitcoin-MakerDAO,以使用BTC作为铸造DAI的抵押品。现在更好的情况是,MakerDAO区域可以与其他多个区域交互以同时使用BTC,ETH和ZEC作为抵押。

实现这种愿景的第一步是创建这些密码资产并带入到Cosmos的生态系统。因此,早期的Cosmos DeFi确实做到了这一点,例如Kava努力将XRP引入Cosmos和Nomic.io。一旦这些区域运行并且IBC通信正常运行,dapp区域就可以顺利迁移。


Tezos


尽管Tezos自2018年6月以来一直存在,但直到2019年年中才开始对DeFi感兴趣。其滞后的原因可能是Tezos自ICO以来一直专注于实现协议的链式治理。但是,随着DeFi的发展,Tezos基金会开始将注意力放在这一领域。现在,DeFi协议已成为Tezos 针对生态系统赠款的RFP中的首选。但是,缺乏对开发语言和开发工具限制了他们构建此类协议的能力。在Tezos上构建的最有趣的DeFi可能是Checker。Checker是一个隐形项目,由Tezos联合创始人兼CTO Arthur Breitman开发。它为Tezos实施抵押的稳定币。该项目的可用信息显示该项目将与MakerDAO相似,后者的用户将其XTZ锁定在智能合约中。如果挂钩跌落到特定阈值以下,则可以没收被锁定的XTZ。但是,令牌稳定机制将与MakerDAO有所不同。Arthur暗示Checker的另一个有趣功能是,锁定的XTZ将有资格获得Tezos的奖励。很显然,该项目可以成为MakerDAO用于以太坊的方法,成为Tezos DeFi生态系统的基石。


以太坊的DeFi受到威胁了吗?

这个问题的答案取决于两个重要因素。首先是以太坊社区和有影响力的参与者如何很好地应对以太坊2.0可组合性的不确定性。第二个是开发商的情绪以及他们是否准备好升级工作。这些因素都会随着时间而变化。但是,截至目前,似乎风向仍旧没有转变。首先,以太坊基金会努力交付以太坊2.0并将升级计划传达给社区,这方面的工作量已经明显增加。其次,开发者的情绪在很大程度上仍然支持以太坊。几乎所有新的DeFi都建立在以太坊上。有几个突出示例:

  1. Enable,一个使用Dai的P2P社交贷款平台,该平台依赖于社会证明。该项目来自Consensys Labs虚拟黑客马拉松。
  2. LSDAI是对冲复合协议可变利率的一种合成资产,它来自ETHBerlin黑客马拉松。

以太坊开发工具的丰富性和以太坊基础设施的成熟度使开发人员可以在相对较短的时间内将DeFi产品从纯粹的构思转变为可行的产品。EOS,Tezos和其他以太坊的竞争对手目前缺少相同的因素。结果导致以太坊的DeFi生态系统与其竞争替代方案之间的差距不断扩大。刚开始瞄准这些竞争协议中的一些协议的公司也逐渐增加了对以太坊的支持,以从不断发展的DeFi生态系统中受益。

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