내 포트폴리오의 어느 정도가 암호화폐여야 할까요? 올바른 암호화폐 보유량은 어느 정도일까요? 함께 살펴봅시다.
내 포트폴리오의 어느 정도가 암호화폐여야 할까요?
2019년 예일 대학의 연구에 따르면, 포트폴리오의 4%에서 6%가 암호화폐에 할당되어야 한다고 한다. 이 분석은 모든 암호화폐를 포함하며, 특히 이더, XRP 및 비트코인에 대해 구체적으로 언급했다. 재무 자문가, CFP, 그리고 다른 재무 전문가들은 최근에 암호화폐에 대한 자산 할당 가이드라인으로 1%에서 5%를 더 자주 동의하고 있다. 흥미롭게도 지난 달 브라질의 리우데자네이루시티는 자체 자금의 1%를 암호화폐에 투자했는데, 이는 정부를 위한 중요한 사례 연구가 될 것이다.
Edelman에 따르면, 1%의 할당은 어떤 의미에서 마법 같은 공간이다. 이것은 아주 적은 비율이기 때문에 시장 하락이 사실상 눈에 띄지 않지만, 일반 투자자들에게 그들이 그렇지 않았을 때의 두 배의 돈을 벌 수 있는 가능성을 노출시킨다. 암호화폐에 대한 기관 투자의 양이 전체적인 붕괴를 점점 더 불가능하게 만들고 있지만, 소비자와 자문가들은 이해하기 쉽게 여전히 숨을 죽이고 있는 것으로 보인다. 따라서 Edelman은 1%는 "중요하게" 고려해야 할 기여라고 말한다.
Edelman은 이러한 패턴을 가정적인 시나리오에 대입했는데, 그것은 60/40 자산 혼합을 포함하는 전형적인 포트폴리오라고 설명한다. 역사적인 통계에 따르면, 2017년의 역사적인 상승기 동안 비트코인 가격은 1,500% 상승한 후에 84% 하락했다. 비트코인이 없으면 포트폴리오는 대략 1년에 약 7%의 수익을 올릴 것으로 예상되며, 복리 이자를 고려하면 2년에 14.5%의 수익을 얻게 된다. 그러나 59/40/1 자산 배분을 크게 변경하여 1%의 암호화폐를 추가하면 예상 수익이 1년에 22%, 2년에 15.4% (85% 하락 포함)로 증가할 수 있으며, 결과적으로 이익을 창출할 수 있다.
그리고 만약 암호화폐가 완전히 붕괴하는 드문 경우에도, 59/40/1 할당은 Edelman에 따르면 1년에 6%의 이익과 2년에 13.4%의 이익을 가져올 것이다.
"이것은 할당이 수익을 현저하게 향상시킬 수 있지만, 하락 리스크는 무의미하다는 것을 보여줍니다," 라고 그는 말한다.
최종 결론
"포트폴리오의 어느 정도가 암호화폐여야 하는가?"라는 질문에 대한 답을 이제 알게 되셨을 것으로 생각이다.
암호화폐의 젊은 특성은 여전히 두드러지며, 투자자들이 아직까지 효과적인 보편적인 전략을 찾고 있다. 그러나 코인에 투자하는 것은 리스크가 따른다는 점에 대해 합의되고 있으며, 건강한 포트폴리오는 변동성을 안정된 자산으로 상쇄시켜야 할 필요가 있다.
