라이선스 금융 기관(LFI)은 아랍에미리트 중앙은행(CBUAE)의 새로운 규정에 따라 모든 고객의 신원을 확인해야 합니다. 이 업데이트는 6월 말부터 "한 달 이내"에 적용됩니다.
5월 31일, CBUAE는 LFI에 대한 "가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공업체와 관련된" 위험에 대한 지침을 발표했습니다. 44페이지 분량의 이 문서는 암호화폐로 아랍에미리트에서 활동하는 은행 기관의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지를 위한 새로운 규칙을 제시합니다. 이는 금융 행동 태스크포스의 글로벌 표준을 고려한 것입니다. 중앙은행의 정의에서 LFI는 은행, 금융 회사, 거래소, 결제 서비스 제공업체, 등록 하왈라 제공업체, 보험 회사 등 가상자산 제공업체(VASP)와 관계를 맺고 있는 비암호화폐 금융 기관을 말합니다.
가이드라인에 따르면 LFI는 각 VASP의 계좌 개설에 대해 사안별로 중앙은행에 이의를 제기하지 않는 요청을 제출해야 합니다. 주 라이선스가 없는 VASP와의 협력은 금지됩니다.
LFI는 관계를 맺기 전에 고객을 위한 일반적인 확인 절차를 거치는 것 외에도 "고객 비즈니스의 성격을 이해"해야 합니다. 이 단계에서는 클라이언트가 오래 지속될 것으로 예상되는 거래 유형과 거래량을 포함하여 클라이언트 프로필을 생성할 것을 제안합니다. LFI는 또한 "고위험 관할 구역"의 비기관 개인 고객이 VASP를 통해 암호화폐 거래량을 모니터링할 의무가 있습니다. 이 경우 고객은 UAE에서 라이선스가 부여된 VASP 생태계 외부의 자신의 계정으로만 가상 자산을 전송할 수 있습니다.
한편, CBUAE 대표들은 홍콩 통화청 관계자들과 만나 디지털 자산 규제에 대한 협력을 논의했습니다. 또한 두 중앙은행은 각 지역의 혁신 허브와 "공동 핀테크 개발 계획 및 지식 공유 노력"에 대한 논의를 촉진하기로 약속했습니다.
