區塊鏈技術的成功應用，去中心化金融（DeFi）提供了傳統金融的可能替代品。顧名思義，DeFi 是一系列利用去中心化區塊鏈的金融服務和解決方案的總稱。那麼，我們如何在DeFi 上賺錢呢？
DeFi 應用程式(DApps) 歷來受到銀行等傳統金融機構的支持，其目標是消除金融交易中的中間人。這是通過該技術使用基於區塊鏈的信任機制來實現的，該機制允許安全的點對點(P2P) 交易，而無需向銀行支付費用。
去中心化金融不斷擴大的用例為DeFi 投資者創造了被動收入的新機會。投資者必須將其DeFi 資產作為資源來批准交易並通過股權證明（PoS）共識機制執行程式，以產生被動收入。
讓我們來看看眾多可用的基於DeFi 的被動收入替代方案。
DeFi 質押
DeFi 中的Staking 與農場非常相似，它鼓勵用戶長時間保留他們的加密貨幣。用戶必須委托或鎖定他們的加密資產才能成為區塊鏈驗證者，就像農場一樣。
根據運營商提供的計劃，用戶可以通過在預定時間段內質押他們的代幣來獲得獎勵。在將用戶添加為驗證者之前，每個區塊鏈都需要最少數量的代幣，在以太坊區塊鏈的情況下是32 ETH。
網路的獎勵計劃和質押時間也會影響通過DeFi 質押的預期收益潛力。除了提供經濟回報外，Staking 還直接有助於進一步保護區塊鏈項目的安全，同時提高性能。
DeFi 農場
農場，也稱為DeFi 中的流動性挖礦，是從已經存在的加密資產中產生更多加密貨幣收入的做法。為了將農場用作投資策略，投資者必須將加密貨幣質押或分配給由智能合約提供支持的流動資金池。該池將獲得的費用的一部分作為獎勵提供給用戶，並將投資的加密貨幣重新用於為DeFi 協議提供流動性。
以太（ETH）和其他ERC-20 代幣被接受用於DeFi 收益農場的投資和獎勵。在基於DeFi 的被動收入世界中，單產農業是風險較高的投資之一，因為它旨在產生儘可能好的收益或回報。
在去中心化交易所(DEX) 上，流動性池用於啟用加密貨幣交易。作為交換，這些流動資金池提供“收益”或資金來完成諸如確認交易之類的職責。智能合約上使用的策略將決定每個礦池的收益成功率。獎勵還取決於用戶在流動性池中投入了多少代幣，以金錢衡量。
當用戶向流動性池（APY）存入或借出加密貨幣時，運營商或農民尋求以最大年收益率的最終目標重新分配資產。年收益率(APY) 是用於表示投資年回報率的指標，包括複利。
DeFi 融資
借貸是一系列投資方法的統稱，包括基於加密貨幣的被動收入。通過預編程的智能合約，投資者可以在去中心化或DeFi 借貸中直接與借款人溝通。換句話說，DeFi 借貸系統讓投資者可以銷售他們的加密貨幣代幣，然後借款人可以借入這些代幣，併在預定的時間範圍內償還利息。
除了消除傳統銀行貸款所涉及的風險外，智能合約還消除了對抵押品的需求。然而，對於降低欺詐和不良信用風險至關重要的背景調查通常不需要貸款申請。
作為即時支付利息的交換，DeFi 借貸充當點對點(P2P) 服務，使借款人能夠直接從其他投資者那裡借入加密貨幣。與傳統貸款相比，智能合約使世界各地的人們無需中間人即可彙集和分配加密資產。
此外，支撐它們的區塊鏈技術保證了所有相關方的透明和不可更改的交易。
基於DeFi 的被動收入風險
每種類型的投資都有不同程度的風險，通常伴隨著同樣回報的獲利可能性。基於DeFi 的盈利機會面臨的最大威脅包括騙子、黑客以及劣質或過於樂觀的智能合約。
基於DeFi 的獎勵基於獲得的代幣數量，因此熊市期間加密貨幣的價格波動可能會導致利潤損失。在這種情況下，投資者經常堅持使用代幣，直到市場價格飆升並實現未實現的收益。
此外，礦池所有者的意圖可能會影響DeFi 投資策略中的風險。因此，使用過去的支出調查服務提供商的合法性至關重要。
