根据阿联酋中央银行（CBUAE）新出台的法规，获许可的金融机构（LFI）必须核实所有客户的身份。这些规定将于6月底生效，并在一个月内全面实施。
5月31日，CBUAE发布了针对“虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）相关风险”的指导文件，面向在阿联酋从事加密货币业务的银行机构。这份长达44页的文件制定了有关反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）的新规则，并参考了金融行动特别工作组（FATF）的全球标准。根据中央银行的定义，LFI是指与VASP有合作关系的非加密货币金融机构，包括银行、金融公司、交易所、支付服务提供商、注册的哈瓦拉服务提供商以及保险公司。
指导文件要求，LFI在为每个VASP开设账户之前，必须向中央银行提交“不反对”申请。任何与未获得国家许可的VASP合作的行为均被禁止。
除了在建立任何合作关系之前需对客户进行常规验证流程外，LFI还被要求“了解客户业务的性质”。这一步骤包括创建客户档案，其中涵盖客户预计进行的交易类型和交易量。此外，LFI有义务监控来自“高风险辖区”的非机构个人客户通过VASP进行的加密货币交易量。在此类情况下，客户只能将虚拟资产转移到其在阿联酋获得许可的VASP生态系统之外的账户。
与此同时，CBUAE代表与香港金融管理局的同行举行会谈，讨论数字资产监管合作事宜。两家中央银行还承诺就“联合金融科技发展计划和知识共享工作”展开讨论，并促进各地区创新中心之间的合作。
